Os fundos imobiliários de tijolos devem ter um bom desempenho em 2024, dizem os especialistas. A previsão é que a Selic, uma taxa importante, suba para 9-10% ao ano.1 Em 2023, esses fundos encararam problemas sérios, como juros altos e inadimplência. Isso fez muitos investidores ficarem preocupados com os FIIs.
Mas, com a situação econômica melhorando, a tendência é de recuperação. Dessa forma, eles podem voltar a oferecer retornos atrativos.2 Um estudo do InfoMoney listou os 5 FIIs mais indicados por especialistas para este ano. Entre os destaques, estão os ativos do BTG Pactual Logística (BTLG11), Hedge Brasil Shopping (HGBS11) e VBI Prime Properties (PVBI11).1
Principais conclusões importantes:
- Perspectiva positiva para a classe de fundos imobiliários de tijolos em 2024, com queda esperada na taxa Selic.
- Recuperação do segmento após enfrentar desafios como juros elevados e inadimplência em 2023.
- 5 FIIs mais recomendados por casas de análise: BTLG11, HGBS11 e PVBI11.
- Potencial de retornos atrativos aos investidores nos fundos de tijolos.
- Mercado imobiliário aquecido impulsiona oportunidades nos fundos imobiliários brasileiros.
Por que investir em fundos imobiliários de tijolos?
Os fundos imobiliários que focam em prédios têm se destacado. Eles estão melhor do que os fundos de renda fixa desde o ano passado.3 A razão é a queda nos juros, que faz os investidores procurarem novas formas de lucro.2 Estes fundos, chamados FIIs de tijolos, podem dar alta valorização e rendem mais.2 Isso acontece pois o mercado imobiliário voltou a crescer, com muita gente procurando imóveis comerciais e locais para logística.
Uma grande vantagem é poder investir em muitos imóveis com pouco dinheiro.2
Vantagens dos fundos imobiliários de tijolos
Os FIIs de tijolo são mais estáveis que ações e BDRs.2 Eles podem englobar desde prédios de agências bancárias até galpões logísticos e shoppings.2
Outra coisa legal é a variedade de imóveis. Você pode encontrar desde áreas rurais até lojas e galpões industriais.2 E quer saber o melhor? Quase todo o dinheiro que eles fazem é dividido entre quem investiu, regularmente.
Riscos envolvidos nos investimentos em tijolos
Mas, como todo investimento, há riscos. Um deles é a dependência do mercado imobiliário. Se houver prédios vazios ou inquilinos que não pagam, os lucros podem cair.2
Além disso, há leis e impostos que os afetam diretamente. Esses fatores devem ser cuidadosamente considerados pelo investidor. Avaliar bem o risco de cada fundo é essencial.
Os 5 fundos imobiliários de tijolos mais recomendados
BTG Pactual Logística (BTLG11)
O BTLG11 é o mais recomendado para 2024, segundo análises, devido a melhorias em seu portfólio. Tem imóveis bem localizados, especialmente perto de São Paulo. Espera-se um retorno de 9,5% com dividendos no próximo ano.4
Hedge Brasil Shopping (HGBS11)
O HGBS11, também com três recomendações, destaca-se por seus shoppings de sucesso. Estes locais têm potencial para gerar mais receitas. Com 81% de seus investimentos em São Paulo, a atração é alta. Espera-se um retorno de dividendos de 9,5% em 2024.4
VBI Prime Properties (PVBI11)
O PVBI11, outro indicado, foca em ativos AAA em São Paulo. Com a queda da Selic, a vacância deve diminuir e os dividendos aumentar. Além disso, suas cotas podem valorizar.4
5 fundos imobiliários de tijolos
Aspectos a considerar na escolha de um fundo imobiliário
Escolher um fundo imobiliário de tijolos para investir significa pensar em várias coisas. Isso inclui a qualidade e variedade dos imóveis no fundo. Também é importante olhar para quem gerencia seu dinheiro, como está a localização dos imóveis e que tipo de imóvel é esse.
Outros pontos chave são a facilidade de vender suas partes dos fundos a qualquer hora e a renda que você pode ganhar com isso. É vital olhar como o fundo se saiu no passado, o que ele planeja fazer e quanto dinheiro pode gerar para você.5
Segundo a B3, mais brasileiros estão investindo em Fundos Imobiliários. Em apenas três anos, esse número cresceu 660%.6 Fundos de tijolo pagam uma parte dos lucros mensalmente aos investidores, pelo menos 95%. Eles são menos arriscados que ações. Isto é, oferecem menos mudanças bruscas em seu valor.6
Por exemplo, você encontra fundos de tijolo que investem em lojas, escritórios, estoques ou até em hotéis.6 Alguns fundos pagam mais dinheiro que outros. Entre os mais lucrativos estão Hotel Maxinvest, Rio Bravo Varejo e Bresco Logística.6 Já em termos de grandeza, em dinheiro crescimento, temos fundos como Kinea Renda Imobiliária.6
O mercado está positivo para fundos imobiliários. O Ifix, que mede a força desses fundos na B3, chegou no seu ponto mais alto desde janeiro. Ele subiu 5,6% nos últimos três meses.7 Para 2024, espera-se que a Selic fique em 9,0% no final do ano. Baixamos investimentos de 7 fundos pelos valores que eles parecem fazer sentido. Nesses casos, eles estão vendendo por bem menos do que realmente valem.7
Como investir em fundos imobiliários de tijolos
Estratégias para investimento em fundos de tijolos
Para investir em fundos imobiliários de tijolos, você pode usar várias estratégias. Entre elas estão a diversificação da carteira e escolher fundos com diferentes tipos de ativos. Também é essencial investir regularmente, sempre atento às chances de crescimento.2 Uma boa ideia é misturar fundos de tijolos com outros tipos. Isso ajuda na criação de uma carteira mais equilibrada. Não se esqueça de acompanhar de perto o desempenho dos fundos. Assim, você pode fazer mudanças conforme necessário.
Plataformas e corretoras para investir em FIIs
Investir em fundos imobiliários de tijolos é possível por várias plataformas e corretoras. Tais como XP, Rico, Genial Investimentos, Órama, BTG Pactual, Itaú Corretora, e mais. Elas oferecem ajuda na escolha, análise de FIIs, e ferramentas para monitorar o mercado. Muitas dessas corretoras também têm a opção de programas de investimento recorrente. Escolha uma plataforma confiável e com boas taxas. Ela deve também dar suporte aos investidores.
Conclusão
Os fundos imobiliários de tijolos são uma ótima opção para investir agora. Isso porque a previsão é de queda nos juros e aumento do setor imobiliário.2 Um estudo da B3 mostrou que o interesse dos brasileiros por FIIs cresceu muito. Em apenas 3 anos, o número de investidores subiu 660%.
Os 5 FIIs principais para 2024 são o BTLG11, HGBS11, PVBI11, KNIP11 e HGLG11. Eles prometem crescimento de valor e boas rendas aos investidores.
Mas, é essencial analisar bem os riscos de cada fundo antes de investir.2 Os FIIs de tijolo buscam lucrar com aluguéis ou com a venda de imóveis. Porém, estão sujeitos a oscilações do mercado e podem ter imóveis vazios.
Precisam cumprir leis e pagar impostos específicos, o que influencia nos resultados. Mesmo assim, com cuidado e com o apoio de boas plataformas, investir pode ser lucrativo.8 O Boletim Focus prevê uma queda na taxa de juros para 9,0% no final de 2024. Isso deve aumentar o interesse nesse tipo de investimento.
Assim, investir em fundos de tijolos pode ser uma boa estratégia. Permite diversificar a carteira e buscar bons retornos, desde que a escolha seja bem pensada. Leia este aqui também (Como Criar Renda Passiva: Descubra Estratégias Simples que funcionam)
FAQ
Quais são as perspectivas para os fundos imobiliários de tijolos em 2024?
Os especialistas veem um cenário animador para os fundos de tijolos em 2024. A expectativa é que a Selic chegue a 9-10%. Esse aumento viria com a melhora econômica geral. Apesar das dificuldades do ano passado, eles esperam retornos melhores.
Quais são as principais vantagens dos fundos imobiliários de tijolos?
Os FIIs de tijolos lidam diretamente com imóveis. Eles têm ido melhor do que os de papel. Espera-se que, com juros baixos, sejam uma opção atrativa para investidores. Isso por causa da possibilidade de valorização e ganhos mais altos.
Esses fundos também se dão bem em mercados imobiliários em alta. Eles ainda ajudam na diversificação da sua carteira.
Quais são os principais riscos envolvidos nos investimentos em fundos imobiliários de tijolos?
Mesmo com várias vantagens, há riscos no investimento. O principal é a instabilidade do mercado imobiliário. Pode haver imóveis vazios e problemas com pagamentos dos inquilinos.
Os fundos de tijolos também enfrentam leis e impostos específicos. Isso pode diminuir seus ganhos. É crucial que os investidores estudem todos esses riscos com cuidado.
Quais são os 5 fundos imobiliários de tijolos mais recomendados para 2024?
O InfoMoney listou os 5 melhores FIIs para 2024. São eles: BTG Pactual Logística, Hedge Brasil Shopping, VBI Prime Properties, Kinea Índices de Preços e CHSG Logística. Esses se destacam por ótimas localizações, diversificação e expectativa de bons lucros.
Quais são os principais aspectos a serem considerados na escolha de um fundo imobiliário de tijolos?
Para escolher um bom FII, olhe atentamente para seu histórico e plano de investimento. A diversidade e qualidade dos imóveis são essenciais. Assim como a equipe que gerencia e o lugar onde estão os imóveis.
Leve em conta também como as cotas são negociadas e o quanto eles pagam em dividendos. Tudo isso ajuda a entender se o fundo é bom.
Quais são as estratégias para investir em fundos imobiliários de tijolos?
Investir de maneira diversificada é sempre uma boa ideia em FIIs de tijolos. Escolher fundos variados, por exemplo. Investir de forma consistente ao longo do tempo também pode ser eficaz. Isso, especialmente em momentos de queda nos juros.
Unir investimentos em tijolos com outros tipos de FIIs equilibra sua carteira. Assim, você fica menos exposto a riscos específicos.
Quais plataformas e corretoras oferecem a possibilidade de investir em fundos imobiliários de tijolos?
Plataformas como XP, Rico e Órama são excelentes para investimentos em tijolos. Elas fornecem orientação, análises e ferramentas de acompanhamento. Corretoras como BTG Pactual e Itaú também são boas opções. Oferecem inclusive programas de investimento regular em FIIs.
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Links de Fontes
- https://www.infomoney.com.br/onde-investir/carteira-recomendada-fundos-imobiliarios-fii-2024/
- https://blog.toroinvestimentos.com.br/bolsa/fundo-imobiliario-fii-de-tijolo/
- https://www.infomoney.com.br/guias/fundos-imobiliarios-tijolo-papel-hibrido/
- https://www.seudinheiro.com/2024/bolsa-dolar/tres-fundos-imobiliarios-de-tijolo-e-um-fof-sao-os-mais-recomendados-para-abril-lvit/
- https://www.infomoney.com.br/onde-investir/carteira-recomendada-fundos-imobiliarios-fii-2024
- https://blog.toroinvestimentos.com.br/bolsa/fundo-imobiliario-fii-de-tijolo
- https://www.infomoney.com.br/onde-investir/7-fiis-de-tijolo-baratos-na-bolsa-vale-a-pena-investir-neles
- https://www.infomoney.com.br/onde-investir/7-fiis-de-tijolo-baratos-na-bolsa-vale-a-pena-investir-neles/